Информация инвестиционных программ банка открытие

Открытие: страхование жизни – отзывы, накопительное и инвестиционное страхование

Информация инвестиционных программ банка открытие

  1. Надежный финансовый партнер. Этот статус подтвержден оценками множества рейтинговых агентств. Наиболее влиятельным из них является «Эксперт РА», повысившее рейтинг надежности и качества услуг компании на уровень «А плюс».
  2. Высокая степень ликвидности инвестиционного портфеля.
  3. Гарантия выполнения финансовых обязательств.
  4. Банки-партнеры занимают ведущие позиции на рынке страховых услуг.
  5. Широкая линейка доступных, удобных и совершенно новых продуктов по страхованию жизни

Особенности полиса

  1. В день заключения соглашения возраст застрахованного должен находиться в пределах от восемнадцати до семидесяти лет.
  2. Внесенные средства защищены от любых посягательств, не могут быть конфискованы, арестованы и не подлежат делению в случае развода.

    Это объясняется тем, что полис принадлежит его владельцу и он не имеет никакой материальной ценности до наступления момента компенсации.

  3. Предоставляется право получить налоговый вычет в размере 13 процентов.
  4. Направления инвестирования можно менять.

  5. Договор остается в силе даже при условии частичного снятия средств.
  6. Для удобства клиентов создается онлайн персональный кабинет для управления счетом.
  7. Выплату может получить сам клиент лично или же его близкие люди.
  8. Возможно подключать дополнительные риски к базовой программе.

Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.

Это быстро и бесплатно!

Правила страхования

Все виды договоров, которые заключаются с клиентами, составляются согласно с правилами страхования.

Основополагающими правилами, составляющими договор, являются:

  1. Определение страховых случаев – перечень ситуаций, наступление которых влечет за собой выплату денежной компенсации.
  2. Исключения. Этот раздел включает ситуации, при которых выплата компенсации не проводится.
  3. Страховые суммы фиксируют выплаты, которые обязуется сделать страхователь страховщику.
  4. Описание порядка подписания договора – это пошаговый инструктаж действий, которые необходимо совершить для создания договорных отношений.
  5. Указание прав и обязанностей сторон – они регламентируют отношения между сторонами, которые возникают при подписании договора.
  6. Перечень оснований, когда действие договора прекращается – это список ситуаций, при наступлении которых договор аннулируется.
  7. Порядок выплаты возмещения – описывает основные моменты процедуры выплаты надлежащих средств при возникновении страхового случая.
  8. Решение спорных моментов – описывает конфликтные ситуации, возникновение которых вполне реально, а разрешаются они исключительно в суде.

Что делать при неблагоприятных обстоятельствах

Если возник страховой случай, клиент должен выполнить такие действия:

  1. Сразу же обратиться за помощью в медицинское учреждение.
  2. Сообщить страховой организации о происшествии (не позже шестидесяти дней).
  3. Строго выполнять рекомендации и инструкции страховщика.
  4. Принести в страховую компанию заявление и документы, доказывающие факт происшедшего события, описывающие состояние здоровья пострадавшего, документы, подтверждающие личность пострадавшего, страховой полис или же документ о смерти застрахованного (если такое случилось). Это можно сделать по телефону, факсом или письмом на электронную почту, а документы передать в обязательном порядке заказным письмом с уведомлением.
  5. В случае гибели клиента документы предоставляются уполномоченным представителем клиента (наследником).

Потом сотрудники проверяют представленную документацию, и после согласования всех условий клиент получит сумму, оговоренную в договоре, в течение четырнадцати рабочих дней.

Сумма компенсации перечисляется на счет выгодоприобретателя.

Что такое инвестиционное и накопительное страхование жизни в банке Открытие

«Открытие Страхование жизни» предлагает клиентам продукты в области инвестиционного и накопительного страхования жизни.

Накопительное страхование жизни — это страхование жизни и здоровья, совмещенное с накоплением и сохранением капитала.

Инвестиционное страхование — это накопительное страхование, совмещенное с вложением активов в прибыльные финансовые инструменты. Распределение средств происходит между гарантийным фондом и инвестированием в финансовые инструменты.

Приумножение средств в корзине происходит путем вложения активов в акции предприятий и недвижимость экономически активных стран, товарные рынки. Защита вложенных средств гарантируется инвестициями в государственные облигации и ценные металлы.

Преимущества инвестиционных программ в банке Открытие:

  1. Надежная защита капитала, исключающая риск потери вложенных средств.
  2. Уникальность стратегий, обеспечивающая потенциально высокий доход и рациональное соотношение уровней дохода и риска.
  3. Возможность дополнительно получить пять процентов дохода, благодаря налоговым льготам.

Минимальная сумма инвестирования составляет триста тыс. рублей, аналогичный и дополнительный взнос. Суть инвестиционной идеи заключается в диверсификации корзины активов.

Этим обеспечивается стойкость к влиянию инфляции и получение дохода независимо от колебаний финансовых рынков. Активное управление фондами обеспечивает своевременную реакцию на изменения рынка.

Инвестиционные программы: «Открытие-Актив» и «Фактор роста» — продукты, сочетающие высокую прибыльность и защиту накопленных средств.

Услуга накопительного страхования жизни позволяет сформировать внушительный капитал к указанному в договоре сроку, обеспечив при этом страховую защиту при возникновении непредвиденных событий.

1. «Открытие-Капитал»

Цель программы:

  1. Накопление средств к определенному сроку для реализации поставленных жизненных целей: приобретение жилплощади, автомобиля, обеспечение старости и т. п.
  2. Финансовое обеспечение при наступлении непредвиденных событий: нарушение состояния здоровья, различные травмы, неспособность выполнять работу.

Договор можно заключить на пять – сорок лет.

2. «Открытие-Детский»

Дает возможность сформировать капитал до достижения ребенком определенного возраста для получения образования, открытия собственного дела, приобретения машины или квартиры.

Программа открывается для родителя и ребенка на срок от пяти до двадцати пяти лет.

Отзывы застраховавшихся

  1. Татьяна. «Очень благодарна специалистам «Открытие» за четкость в работе. Я часто бываю за границей и регулярно страхуюсь. Слава Богу, несчастный случай случился со мной всего лишь раз в Италии, я вынуждена была обратиться в поликлинику за помощью. Оперативно среагировали, направили в престижную поликлинику.

    Самой бы это было точно не по карману, услуги там ужасно дорогие. Мне же оказали помощь и провели консультацию совершенно бесплатно. Моя вам благодарность!»

  2. Людмила. «Застраховалась первый раз. Меня сбила машина как результат ужасные травмы.

    На пятый день пришла в чувства и сразу же позвонила в Открытие Страхование по телефону. Получила детальную консультацию последующих действий, какие собрать документы. Отправила их почтой. Выплату получила уже через 12 дней. Заплатили все, что обещали.

    Обслуживание прекрасное, теперь всем советую только эту компанию».

  3. Александр. «Принял решение оформить кредит на 12 лет. Сумма была большая, поэтому банк потребовал приобрести страховку. Я выбрал компанию «Открытие». Подписал с ней договор в 2013 году.

    Целых 5 лет я вносил платежи своевременно, но на заводе произошло ЧП, я получил ужасные травмы. Пройдя все процедуры лечения, все требуемые документы отправил в СК «Открытие». Страховая компенсация составила 2.5 млн рублей. Она была полностью зачислена на счет в банке, разницу доплатил из личных средств».

  4. Владислав. «Очень долго размышлял, как можно приумножить свои доходы. Потом решил попробовать страхование с инвестированием от банка «Открытие». Оплатил в 2011 году 200 тыс. рублей – договор заключил на 4 года. По окончании срока договора получил 280 тыс. рублей. Данным продуктом доволен.

    В будущем деньги доверю только этой компании».

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

Это быстро и бесплатно!

0,00, (оценок: 0) Загрузка…

Источник: https://prostopozvonite.com/strahovanie/zdorovje/otkrytie.html

Иис банка открытие: тарифы

Информация инвестиционных программ банка открытие

Индивидуальные инвестиционные счета недавно появились в качестве инструмента для инвестирования средств физических лиц, но уже вызвали интерес у потенциальных инвесторов.

Для каждого из них основной задачей является правильно выбрать себе партнера, соответствующего некоторым требованиям. Особое внимание потенциальные клиенты обращают на надежность.

Именно поэтому стоит обратить свое внимание на банк Открытие.

Финансовая корпорация достаточно давно работает на рынке финансовых услуг, она за долгие годы своего существования соединила в себе крупные коммерческие банки, в частности, Петрокоммерц и Номос-банк.

Кроме того, именно банк Открытие занимает лидирующие позиции на рынке финансовых услуг и входит в десятку самых крупных банков по активам.

Что касается брокерского обслуживания, то банк предлагает несколько финансовых продуктов в рамках индивидуального инвестиционного счета, различающихся между собой условиями и тарифами и прочими особенностями. Впрочем, рассмотрим по порядку, какие условия в рамках ИИС банка Открытие действуют на сегодняшний день.

Особенности ИИС банка Открытие

В первую очередь надо сказать, что индивидуальный инвестиционный счет дает возможность физическим лицам выгодно вложить свои сбережения и получить от них доход.

Кроме всего прочего, в рамках государственной программы инвесторы имеют возможность получить возврат подоходного налога по ставке 13%.

Стоит отметить, что капиталовложение в ценные активы – это выгодное мероприятие, способное принести внушительную прибыль вплоть до 100%.

Банк Открытие в отличие от своих конкурентов предлагает широкий выбор инвестиционных продуктов для физических лиц, у кредитной организации есть некоторые свои преимущества:

  1. Открыть счет можно в режиме онлайн на официальном сайте банка, кроме всего прочего, каждый клиент имеет доступ в личный кабинет, посредством которого будет в будущем отслеживать состояние своего капитала.
  2. Минимальный порог инвестиций от 50000 рублей, максимальная сумма до 1 млн рублей, но при этом стоит помнить, что налоговый вычет можно получить от суммы максимум 400000 рублей.
  3. Банк предлагает готовые инвестиционные решения, поэтому клиент может выбрать ту программу, которая максимально соответствует его требованиям и желанию заработать.
  4. Банк предлагает вполне приемлемые тарифы на обслуживание.

Важно! Актуальна информация обо всех предложениях банка, размещена на его официальном сайте по адресу https://open-broker.ru.

Банковские предложения

Как говорилось ранее, банк имеет несколько готовых решений для потенциальных инвесторов, для того чтобы максимально эффективно использовать свой капитал нужно выбрать один продукт, обзор которых мы приведем ниже. Кстати, нельзя не отметить тот факт, что срок инвестиций составляет 3 года, в противном случае, инвестору придется вернуть полученный ранее налог в размере 13% от своих сбережений.

Самостоятельное управление

Это свободное управление собственными финансами, то есть, если клиент заключает договор на брокерское обслуживание в рамках готовых продуктов, то банк получает ваши средства на условиях доверительного управления, а, значит, самостоятельно распределяет капитал, приобретая ценные активы. В данном варианте инвестор самостоятельно контролирует ситуацию и принимает решения.

В рамках данного предложения минимальная сумма инвестиций от 50000 рублей, максимальная не может превышать одного миллиона рублей, рекомендуемый срок размещения денежных средств – 3 года.

Здесь доходность и риск не определены, они будут непосредственно зависеть от эффективности распределения капитала самим инвестором, который самостоятельно вырабатывает стратегию и формирует инвестиционный портфель.

Кроме всего прочего, он должен самостоятельно мониторить фондовый рынок и самостоятельно совершать сделки, по результатам которых будет получена прибыль.

Обратите внимание, по данной программе банк не несет ответственности за понесенные клиентом убытки постольку, поскольку деньги не были переданы в доверительное управление.

Индивидуальный инвестиционный счет Защитный

Это готовое решение для потенциального инвестора, в рамках которого он вкладывает деньги в доверительное управление банку. Здесь сумма ограничена от 50000 рублей, до одного миллиона рублей.

Допустимо пополнение счета на сумму от 15000 рублей. Риски минимальны.

Денежные средства вкладываются в приобретение облигаций Федерального займа и субфедеральные облигации, выплаты по которым гарантированы государством.

Обратите внимание, что стратегия распределения активов выбирают профессиональные брокеры банка, но при этом инвестор может через личный кабинет в режиме реального времени отслеживать все операции по личному счету.

ИИС Стабильный

Данный финансовый продукт отличается средней доходностью и средней рискованностью, минимальная сумма инвестиций от 50000 рублей, пополнение допустимо на сумму от 15000 рублей до одного миллиона рублей. Личный капитал клиента вкладывается в покупку облигаций высокого кредитного качества, в том числе в государственные облигации крупных российских компаний и муниципальных облигаций.

ИИС Оптимальный

В рамках данного предложения доходность превышает средний уровень при более высоком риске.

В рамках данного предложения денежные средства клиента направляются на приобретение ценных бумаг крупных российских компаний, облигации высокого кредитного качества и в инструменты срочного рынка.

То есть, высокая прибыль достигается не только за счет роста стоимости активов, но и за счет падения цен, при относительно низких рисках. Здесь клиенты могут принимать непосредственное участие в выборе стратегии, остальное делают профессионалы.

ИИС Сбалансированный

Здесь капиталовложение осуществляется в портфель, состоящий из российских акций и облигаций крупных отечественных компаний, доходность выше среднего при средних рисках.

Минимальная сумма инвестиций от 50000 рублей, пополнение принимается на сумму от 15000 рублей до 1 миллиона рублей.

Инвестор может выбрать стратегию самостоятельно, остальные обязательства берут на себя высококвалифицированные сотрудники банка.

Рыночный ИИС

Данный инвестиционный продукт отличается максимальной степенью доходности при высоких рисках. Минимальная сумма инвестиций – 50000 рублей, пополнение принимается на сумму от 15000 рублей до 1 миллиона рублей.

Капитал распределяется на покупку обыкновенных и привилегированных акций российских компаний, высокая доходность достигается за счет роста индекса акций и роста экономики страны.

Потенциальную стратегию выбирает клиент, остальную работу выполняют специалисты.

Структурные продукты с защитой капитала

В рамках данного инвестиционного предложения капиталовложение осуществляется в высоколиквидные отечественные и мировые активы, сюда входят и иностранная валюта, акции, товары, фондовые индексы и другое.

Особенность продукта заключается в высокой доходности при отсутствии риска. Кроме всего прочего, капитал инвестора надежно и гарантированно защищен.

То есть, он получит свои инвестиции в заранее определенную дату в полном объеме, независимо от того, был ли проект выгодным или нет.

Стоимость услуг

Здесь тарифы в основном будут зависеть от выбранного вами способа инвестирования. Если вы желаете самостоятельно управлять своими финансами, то для вас будут действовать следующие тарифы:

  • комиссия от сделки — от 0,057 до 0,15%;
  • пополнение счета — бесплатно;
  • стоимость брокерских услуг — от 13 до 16,4% от сделки.

При выборе одного из представленных готовых пакетов услуг, тарифы будут несколько различаться:

  • комиссия от проведенных сделок — от 0,15 до 0,2%;
  • пополнение счета независимо от суммы – бесплатно;
  • стоимость предоставления брокерских услуг — от 13 до 16,4%.

Также стоит учитывать, что придется заплатить определенный процент от прибыли, в среднем он колеблется от 10 до 15%

Доходность

Индивидуальный инвестиционный счет Открытие действительно способен принести доход клиентам банка. Но, прежде чем обратиться за тем или иным финансовым продуктом каждого потенциального инвестора, вопрос доходности интересует в первую очередь.

К сожалению, однозначного ответа на него найти невозможно, все во многом зависит от выбранного вами готового финансового решения и ситуации на фондовом рынке.

В любом случае на официальном сайте можно найти информацию о предварительном результате, в среднем доход колеблется от 20 до 35%, средний показатель за всю историю работы составляет 31,84%.

При этом не стоит забывать о том, что инвесторы, кроме всего прочего, получают прибыль за счет оформления налогового вычета. Кстати, эту выплату предоставляет не банк, а государство, соответственно, обращаться за выплатой нужно в Налоговую инспекцию.

Есть некоторые ограничения: минимальный срок сотрудничества от 3 лет, выплату получить можно только один раз в размере 13% от суммы инвестиции, такое предложение доступно только налогоплательщикам.

Впрочем, если инвестор не является налогоплательщиком, для него все равно выгодно будет открытие индивидуального инвестиционного счета, ведь весь доход налогом не облагается.

Обратите внимание, что получить налоговый вычет можно от каждых пополнений счета, например, если вы ежемесячно пополняете счет, то выплату можно получить за всю сумму на следующий календарный год.

Как заключить договор

Банк Открытие предлагает действительно выгодные условия сотрудничества. Если вы всерьез заинтересовались предложениями, то вам нужно заключить с банком договор на брокерское обслуживание.

Чтобы это сделать нужно обратиться непосредственно в отделение банка с паспортом, чтобы заключить договор.

Если вы не хотите тратить свое время то вы можете поступить следующим образом: зайдите на официальный сайт банка Открытие, ознакомиться с актуальными предложениями и нажмите на кнопку «Купить онлайн».

Только стоит учитывать, что на официальном сайте вы можете только заполнить анкету и передать свои персональные данные сотруднику банка, который свяжется с вами в ближайшее время, чтобы предоставить дальнейшую инструкцию.

Для заключения договора вам все равно придется идти в банк. В другом варианте вы можете заключить договор дистанционно, в том случае, если имеете подтвержденную учетную запись на портале государственных услуг.

В данном варианте вам нужно будет заключить договор через портал Госуслуг по ссылке https://www.gosuslugi.ru.

Важно! Если вы заключаете договор через портал Госуслуг и имеете подтвержденную учетную запись, то посещать отделение банка вам не нужно, потому что договор будет подписан дистанционно. При этом вы через 2 дня получите доступ к своему личному кабинету, где сможете пополнить лицевой счет и управлять своим капиталом.

Нельзя не отметить важное, что банк Открытие входит в десятку самых крупных компаний, занимающихся брокерским обслуживанием в России.

Именно он заключил большое количество договор на обслуживание индивидуальных инвестиционных счетов, данная информация, представленная на официальном сайте Московской биржи.

Именно благодаря широкому спектру услуг выгодными тарифами и истории положительного сотрудничества кредитная организация завоевывает внимание клиентов, причем вполне заслуженно.

Источник: https://znaemdengi.ru/banki/fk-otkrytie/individualnyj-investicionnyj-schet-o.html

Банк Открытие – инвестиции: индивидуальные инвестиционные стратегии и счёт

Информация инвестиционных программ банка открытие

Индивидуальные инвестиционные счета набирают популярность среди физических лиц, и потому банк Открытие, как и другие аналогичные организации, не упускает возможности развивать сервис инвестиций.

В данной статье рассмотрим, какие достоинства есть у ИИС от Открытия? Из чего могут выбирать клиенты? Как открыть счёт?

Иис от банка открытие

Прежде чем разбираться с достоинствами индивидуального инвестиционного счёта, предоставляемого банком “Открытие”, нужно понять суть самого явления.

ИИС – это личный счёт, позволяющий его держателю:

  • получать налоговой вычет на инвестируемые денежные средства в виде 13% от суммы, которая вносится каждый год;
  • освободиться от необходимости уплачивать подоходный налог, полученный по результатам трёхгодичного периода на ИИС.

Примечание 1. Любопытно, что сам налоговый вычет тоже можно инвестировать в ИИС, добавляя его к сумме имеющихся вложений.

Банк “Открытие” постоянно обновляет уже действующие инвестиционные стратегии и разрабатывает новые. Цель – найти для своих клиентов оптимальные варианты, которые смогли бы удовлетворить самые разные пользовательские притязания.

Особенности

Специфику ИИС от Открытия можно рассмотреть на примере стратегии “Структурированная”. Уделим внимание только общим моментам, т.к. ниже каждый тариф будет рассмотрен более подробно.

Итак, к особенным моментам можно отнести:

  1. Большой интервал допустимого порога инвестирования (50 тыс. – 1 млн.).
  2. Доходность с потенциально высокими показателями. Это значит, что она прогнозируется, хотя и не гарантируется.
  3. Заявленные 100% гарантий защищённости вкладываемых денег. Столь высокий процент достигается благодаря инвестициям в те финансовые инструменты, что имеют статус высоконадёжных.
  4. Возможность получить от государства налоговый вычет. Частичная компенсация расходов всегда уместна и является дополнительным весомым плюсом для клиента.

Кроме того, инвестиционный счёт представляет собой весьма эффективный инструмент для создания накоплений, которые можно пустить на оплату образования детей, какие-либо крупные приобретения, формирование личных пенсионных резервов.

Налоговые вычеты

В рамках эксплуатации ИИС от Открытия актуальны два типа налоговых вычетов: со взносов и с доходов.

1. Вычет со взносов. Клиент может вернуть себе выплаты по налогу в объёме 13% от совокупности тех денег, что были внесены на ИИС за календарный год. Для этого нужны лишь официально подтверждённые доходы (к примеру, зарплата), которые облагаются налогом по тринадцатипроцентной ставке – согласно Налоговому кодексу России.

При этом, если держатель закрывает свой ИИС, полученный ранее по нему доход облагается НДФЛ.

Пример. На ИИС внесены 400 тыс. рублей в рамках налогового периода. Когда декларация (по итогам годичного периода) подана, гражданин может вернуть налог в объёме 13% от взноса – не более 52 тыс. Важное условие: за год уплачено налогов на сумму не меньше тех же 52 тыс. Если сумма меньше 52 000, вычет будет пропорциональным относительно выплаченной налоговой суммы.

2. Вычет с доходов. Смысл в том, что можно освободиться от уплаты налога на доходы физлица, который получен по ИИС. Этот тип вычета не зависит от официального дохода – его могут использовать и те члены семьи, кто не работает.

Нюанс: воспользоваться вычетом можно лишь при закрытии счёта и не ранее истечения трёх лет – при условии, что до этого момента клиент не получал вычеты со взносов.

Пример. Открыт ИИС в банке “Открытие”. На него на протяжении 3-х лет переводились денежные средства (максимум 1 млн в год). Если после трёхлетнего периода счёт закрывается, сумма приобретённого инвестиционного дохода не будет сопряжена с выплатой налогов. Имеется в виду сумма, которую клиент получил за то время, пока деньги держались на ИИС.

Имея на вооружении знания об особенностях ИИС банка “Открытие”, можно приступить к рассмотрению тарифных планов – или, иначе говоря, индивидуальных инвестиционных стратегий.

Действующие инвестиционные стратегии

Какие же есть инвестиционные продукты и программы у банка «Открытие»?

Инвестиционных счетов банк предлагает на выбор 8 штук. В перспективе их количество может пополниться, но и те, что работают сегодня, периодически получают обновления. Организация отслеживает тенденции на рынке кредитно-финансовых услуг и внедряет сервисы сообразно обстановке и предпочтениям клиентов.

Ссылка на официальную страницу со всеми ИИС на сайте банка “Открытие” тут.

“Сбалансированная”

Данная индивидуальная инвестиционная стратегия подразумевает активное управление, в основе которого:

  • долгосрочное инвестирование;
  • диверсификация;
  • эффективный риск-менеджмент.

Само инвестирование связано с акциями преимущественно 1-го эшелона и 2-го эшелона. Первые – недооценённые, вторые – имеющие высокий потенциал роста в далеко идущей перспективе.

Главные доходные источники фонда:

  • рост курса акций отечественных организаций;
  • дивиденды;
  • купонный доход, обеспечиваемый облигациями.

Объекты инвестирования в рамках тарифа – деньги и ценные бумаги российских эмитентов (т.е. организаций, которые эти ценные бумаги выпускают для финансирования собственной деятельности).

Страница индивидуальных инвестиционных стратегий на сайте банка

Инвестиционные цели подразумевают сбалансированный доход, который делает возможным расчёт прибыльности депозита в долгосрочной перспективе.

Более всего ИИС “Сбалансированная” подойдёт как раз долгосрочным инвесторам.

Используемая валюта – рубли.

Основные условия:

  • минимальное инвестирование – 50 тыс., максимальное – 1 млн в год;
  • минимум по пополнению – 15 тыс.;
  • комиссия за управление – 1% от стоимости активов (средней за год);
  • оплата успеха – 10% от прироста цены чистых активов в момент истечения расчётного периода.

Горизонт инвестиций – 5 лет.

“Защитная”

Предназначена для тех клиентов, кто в большей степени ориентируется на сохранение имеющихся сбережений.

Объекты инвестирования – облигации федерального займа и субфедеральные муниципальные.

Как и в предыдущем случае, применяемая валюта – рубли.

Продолжительность периода для инвестирования: рекомендуются три года.

“Защитная” – это ИИС про инвестирование в облигации Министерства финансов России. Из этого и получается прирост стоимости активов.

Основные условия:

  • min по инвестированию – 50 тыс., max – 1 млн в год;
  • min по пополнению – 15 тыс.;
  • вознаграждение за управление – 1% от средней за год стоимости активов (чистых).

Инвестиционный горизонт – 5 лет.

“Сберегательная”

Цели инвестирования по “Сберегательной” ИИС – стоимостный прирост активов, что достигается вкладыванием денег в облигации российских эмитентов и размещением денежных средств во вкладах коммерческих банковских учреждений.

Как и “Защитная”, ориентирована на сохранение пользовательских сбережений.

Объекты:

  • корпоративные, гос. и муниципальные облигации;
  • деньги на счетах и вкладах;
  • инвестиционные паи паевых фондов.

Инвестиционный срок – от 3-х лет. Валюта – рубли.

Условия:

  • инвестиционный min – 50 000;
  • инвестиционный max – 1 000 000;
  • минимум по пополнению – 15 000;
  • вознаграждение – 0,8% плюс 1% за каждую передачу денег в доверительное управление.

Инвестиционный горизонт – 5 лет.

“Оптимальная”

В рамках этой ИИС цель – стоимостный прирост активов за счёт операций, проводимых на фондовом и срочном рынках Российской Федерации.

Востребована у людей, стремящихся к потенциально высокой прибыльности при адекватных рисках.

Объекты “Оптимальной” – облигации, акции.

Рекомендуется период инвестиций 3 года.

Условия:

  • минимум и максимум инвестирования – 50 тыс. и 1 млн соответственно;
  • минимальное пополнение – 15 тыс.;
  • 1,5% – плата за управление;
  • премиальные проценты за успех – 15%.

Горизонт инвестирования – 5 лет.

“Потенциальная”

Инвестирование денег происходит в ПАО Банк “Финансовая Корпорация Открытие”. А точнее – в его облигации с плавающей ставкой по процентам.

ИИС “Потенциальная” разработана для клиентов, приоритет которых – сохранение накоплений.

Как и для предыдущих стратегий, рекомендованный срок инвестиций составляет три года.

Главные условия:

  • min и max по инвестированию – 100 тыс. и 1 млн;
  • пополнение – минимум 15 тыс.;
  • вознаграждение за управление – 1%.

Горизонт инвестирования тот же (5 лет).

“Рыночная”

Цель ИИС “Рыночная” – участвовать в росте рынка российских акций.

Это стратегия долгосрочных инвесторов, которые стремятся к получению больших доходов в длительной перспективе и обладают возможностью иметь дело с рисками.

Объекты инвестирования:

  • ценные бумаги эмитентов (российских);
  • деньги.

Срок инвестиций – рекомендованы 3 года.

Приоритетные условия:

  • min и max инвестирование – 50 тыс. и 1 млн;
  • пополнение – 15 000 (минимум);
  • вознаграждение – 1,5% за управление и 15% за успех;
  • пятилетний горизонт инвестирования.

Валюта – рубли.

“Стабильная”

Инвестирование денег в российские эмитентные облигации – основная цель ИИС.

Также стратегия “Стабильная” входит в число предпочтительных для клиентов, желающих сохранить сбережения.

Объекты инвестирования по данной ИИС – это корпоративные облигации.

Условия. Минимум и максимум по инвестированию – 50 000 и 1 000 000 соответственно. Пополнение: минимальная сумма – 15 000. 1% – вознаграждение за управление.

“Структурированная”

Стратегия подразумевает получение прибыли за счёт роста базового актива.

Целевая аудитория – клиенты, сохраняющие сбережения и стремящиеся получить доход с инвестиций.

Объект ИИС “Структурированная” – финансовые инструменты, номинированные в рублёвой валюте.

Срок инвестиций неизменен – три года.

Минимальная сумма инвестирования – 50 тыс. рублей, максимальная – 1 млн (в год).

Комиссия за управление – 1%.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счёт?

Вопрос открытия ИИС не подразумевает под собой ничего сложного. Для заключения договора доверительного управления на ведение счёта нужно:

  • открыть портал Госуслуги;
  • пройти идентификационную процедуру;
  • пройти регистрацию в личном кабинете.

Процесс занимает не больше 5 минут. В результате пользователь получает возможность открыть ИИС в режиме онлайн без необходимости покидать свой дом.

Кроме того, открыть счёт можно в офисах агентов Открытия, список и адреса которых можно посмотреть тут (доступны режимы карты и списка).

Прибыльность

Доходность – это часть, которая наиболее интересна для потенциального инвестора в контексте вкладывания денежных средств по предлагаемым проектам.

Особенное преимущество банка “Открытие” в том, что организация предлагает готовые к использованию инвестиционные решения и вдобавок получение налогового вычета, о чём мы уже рассказали выше. Всё это предполагает серьёзную прибыль.

Примечание 2. Момент с процентами от доходов специфичен, т.к. никто не может гарантировать на все 100% стабильную прибыльность. Это вопрос сложный и зависит он от множества факторов, не все из которых можно предсказать.

Смысл всей системы в том, что управляющая компания после заключения договора инвестирует клиентские деньги в какие-либо активы, представляющие собой ценность. Важно, что учитывается прогноз аналитиков: активы должны через какое-то время подорожать, что и предопределяет прибыль.

Банк “Открытие” за годы своего функционирования уже успел создать себе положительный имидж на волне анализа выгодного инвестирования. Специалисты кредитно-финансового учреждения тщательно изучают тенденции на рынке и в связи с этим рекомендуют те или иные капиталовложения.

Среди приведённых выше тарифов любой клиент банка найдёт для себя подходящий. Опять же – учитывайте, что сотрудники Открытия консультируют и сопровождают своих клиентов, так что в неведении Вы пребывать не будете.

Заключение

Банк Открытие следует текущим тенденциям и разрабатывает для частных клиентов, вдобавок к привычным сервисам, программы инвестирования и сервис ИИС. Предлагаемые организацией тарифные планы рассчитаны на широкую аудиторию и в состоянии конкурировать с предложениями других банков.

Источник: https://fininru.com/otkrytie/obshhie-voprosy-otk/investitsii-i-iis

Суд постановил взыскать с бывших топ-менеджеров банка `Открытие` 289 млрд руб

Информация инвестиционных программ банка открытие

Банк работает под двумя брендами: в регионах, где узнаваемость бренда “Ханты-Мансийский банк” исторически высока, в первую очередь, на территории ХМАО – продолжает использоваться этот бренд, на остальной территории России действует бренд Банк «Открытие».

  • «Точка Банк» (дистанционный сервис для малого бизнеса)
  • «Рокетбанк» (мобильный банкинг для физических лиц).

На 1 января 2019 года кредитный портфель банка «Открытие», объединенного с Бинбанком, составил 589 млрд рублей, из которых 400 млрд — средства юридических лиц, а 189 млрд — средства физических лиц. По данным на февраль 2019 года Банк обслуживает 190 тыс. предпринимателей.

Рост ипотечного портфеля на 37%

29 марта 2019 года появилась информация о том, что объем ипотечного портфеля банка «Открытие» по итогам 2018 года составил 67,6 млрд рублей, что на 37% превысило показатели 2017 года.[1]

Выдано около 1 млн зарплатных карт

7 февраля 2019 года появилась информация о том, что в 2018 году банк Открытие выдал около 1 млн зарплатных карт. По словам президента — председателя правления Открытия Михаила Задорнова, это одно из ключевых направлений, благодаря которому банк планирует привлекать новых клиентов.

Как он рассказал, в рамках розничного бизнеса банк Открытие произвел полный перезапуск цикла потребительского кредитования. Были пересмотрены кредитные политики, ценообразование, продуктовая линейка, CRM-системы. Количество выдаваемых физическим лицам кредитов выросло в 5 раз. А объем выданных кредитов в декабре 2018 года сопоставим с уровнем продаж всего 2017 года.

По объему выданных ипотечных кредитов Банк Открытие впервые вошел в топ-5. По итогам года объем выданных кредитов наличными составил 53,6 млрд рублей, а ипотека — 33,8 млрд.

Проникновение интернет- и мобильного банкинга за год выросло в 1,8 раза. Все системы дистанционного банковского обслуживания переведены на современные платформы.

Говоря о планах на 2019 год, Михаил Задорнов рассказал, что сеть банковских отделений вырастет с 745 до 759, а банкоматная сеть увеличится с 5 710 до 6 195 АТМ.[2]

Чистая прибыль — 90 млрд рублей по МСФО

7 февраля 2019 года стало известно, что чистая прибыль банка «Открытие» в 2018 году составила 90 млрд рублей по МСФО. Председатель правления банка Михаил Задорнов объяснил подобную прибыль тремя факторами.

Первое — мы восстановили резервы, когда банк непрофильных активов «Траст» был выделен из группы и стал самостоятельным банком. Этот межбанковский кредит был зарезервирован, то есть это было высвобождение резервов. Второй фактор состоял в том, что только на балансе банка «Открытие» непрофильной и проблемной задолженности за 2018 год было погашено около 70 миллиардов рублей… Третье — это операционная деятельность самого банка, где-то с конца третьего-четвертого квартала она вышла в плюс, несмотря на достаточно серьезный объем инвестиций как в сеть, так и в процесс подготовки интеграции «Открытия» и Бинбанка.

Михаил Задорнов, Председатель правления банка «Открытие»

По итогам 2018 года портфель кредитов малому и среднему бизнесу превысил 74 млрд рублей[3].

Рост объема выданных кредитов наличными в 5 раз

13 февраля 2019 года стало известно, что Банк «Открытие» кратно увеличил продажи розничных кредитов в 2018 году. Так, объем выданных кредитов наличными с начала года увеличился в 5 раз – с 4,4 млрд руб. по итогам 1 квартала до 26,62 млрд руб. на 31 декабря 2018 г. Аналогично выросли продажи ипотечных займов – с 6,43 млрд руб. до 23,84 млрд руб.

В 2018 году мы осуществили глобальный перезапуск розничного кредитования в банке. Заработал кредитный конвейер, были пересмотрены риск-политики и принципы ценообразования, сформирована другая продуктовая линейка, отлажены процессы формирования адресных предложений и персональных коммуникаций клиентам банка. Это позволило нам сделать по-настоящему конкурентное предложение и обеспечить рост спроса на наши продукты.

Вениамин Полянцев, член правления, руководитель розничного блока банка «Открытие»

Розничный портфель банка «Открытие» в 2018 году вырос более чем на 43% до 190,31 млрд рублей. В планах «Открытия» – почти двукратный рост кредитного портфеля до 351,6 млрд рублей, обновление продуктовой линейки и дальнейшая цифровизация сервисов, которая позволит сделать обслуживание заёмщиков еще более быстрым и комфортным[4].

Информационные системы банка

Основная статья: Банк Открытие (информационные системы)

Статья посвящена вопросам создания, развития, эксплуатации и надежности информационных систем Банка «Открытие».

План взыскания с бывших топ-менеджеров банка имущества на 289 млрд руб

В июле 2019 г. Арбитражный суд Москвы удовлетворил ходатайство «ФК Открытие» об аресте имущества на 289 млрд руб.

бывших собственников и топ-менеджеров банка – бывшего совладельца банка Вадима Беляева, экс-президента Рубена Аганбегяна, бывшеего предправления Евгения Данкевича, экс-членов правления: главы блока «розничный бизнес» Елены Будник и главы корпоративного блока Геннадия Жужлева.

Запрет на фотографирование экранов компьютеров сотрудниками

24 июня 2019 года стало известно о том, что крупные банки в России запретили своим сотрудникам фотографировать экраны компьютеров с помощью личных мобильных телефонов. Как пишет РБК, ограничения введены в Сбербанке, «ЮниКредите», банке «Открытие» и ВТБ. Подробнее здесь.

ЦБ планирует продать банк `Открытие` в 2021 году

Об этом dв июне 2019 года эфире телеканала “Россия-24” сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина. По ее словам, ЦБ не хотел бы продавать банк `Открытие` с большой скидкой, но все будет зависеть от конъюнктуры.

Также Э. Набиуллина сказала, что опыт продажи АТБ (Азиатско-Тихоокеанского банка) заставил регулятора пересмотреть подходы, чтобы для банка Открытие применять различные способы продажи. Потому что, по ее словам, малореально, например, на аукционе одному стратегическому акционеру продать большой банк.

Также Э. Набиуллина рассказала, что для выставленных на продажу банков ЦБ планирует создавать трек-рекорд, чтобы демонстрировать инвестору устойчивый положительный финансовый результат.

Кредитная линия для “Мегафона” на 15 млрд. рублей

29 апреля 2019 года стало известно, что Банк “Открытие” предоставил оператору “Мегафон” финансирование на 15 млрд рублей в виде трехлетней утвержденной кредитной линии. Подробнее здесь.

Объединение банкоматной сети с Райффайзенбанком

Райффайзенбанк 8 апреля 2019 года объявил об объединении банкоматной сети с банком «Открытие», благодаря чему клиенты банка смогут снимать наличные без комиссии в 21 тыс. устройств по всей стране. Услуга доступна держателям дебетовых и кредитных карт платежных систем Visa, MasterCard и “Мир”. Подробнее здесь.

Рост доли в «Таможенной карте» до 96,79%

13 марта 2019 года стало известно, что Банк «Открытие» консолидировал 96,79% «Таможенной карты» за счет покупки пакета в 28,93% на торгах, организованных Агентством по страхованию вкладов.

«Банк «Открытие» стал победителем публичных торгов АСВ по лоту «Реализация 28,93% долей ООО «Таможенная Карта». Таким образом, банк увеличил свою долю в операторе одноименной платежной системы до 96,79%. Предложенная победителем цена составила 19,2 млн рублей.

В мае 2018 года сообщалось о переходе к «Открытию» контролирующей доли в платежной системе «Таможенная карта». Тогда банк стал владельцем 100% ООО «Промфинанс», владевшего долей в 67,81% «Таможенной карты».

Аукцион проходил в рамках реализации активов АКБ «Финансово-Промышленный Банк» (Финпромбанк), находящегося в процессе ликвидации. Владельцем оставшихся 3,21% «Таможенной карты» остается Национальная ассоциация таможенных представителей.

В справке «Открытия» подчеркивается, что «национально значимая платежная система «Таможенная карта» является оператором таможенных платежей в России, предоставляя компаниям — участникам внешнеэкономической деятельности возможность быстро и удобно осуществлять расчеты с Федеральной таможенной службой». Банк «Открытие» является расчетным центром «Таможенной карты» с марта 2017 года[5].

2018: ЦБ решил объединить Бинбанк и Открытие

Банк России принял решение объединить «Бинбанк» и «ФК Открытие». Об этом в феврале 2018 года сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она пояснила, что банки будут объединяться в одну кредитную организацию «за исключением какой-то доли, может быть, плохих активов».

В новую структуру в 2018 году должны войти офисы «Открытия», Бинбанка и НБ «Траст», в 2019-м — офисы Росгосстрах Банка.

Основной задачей объединения является переход к универсальной модели управления, ключевыми элементами которой станут базовые филиалы и региональные операционные офисы.

Чистый убыток составил 426,8 млрд рублей

Чистый убыток банка «ФК Открытие» по итогам 2017 года составил 426,8 млрд рублей против 1,5 млрд рублей чистой прибыли годом ранее. Таковы данные консолидированной отчетности кредитной организации по МСФО.

Основной причиной убытков банка стал рост резервов под обесценение кредитов — до 359,89 млрд рублей (с 34,3 млрд рублей в 2016 году), расходы на прочие виды обесценения и резервы увеличились до 94,48 млрд рублей (с 2,25 млрд рублей в 2016-м).

Кредитный портфель банка после вычета резервов за год сократился до 716,2 млрд рублей. Корпоративные ссуды, выданные по соглашениям РЕПО, уменьшились до 74,3 млрд рублей. Средства клиентов на счетах в банке «ФК Открытие» сократились за отчетный период до 870,1 млрд рублей.

Контроль над банком переходит к ЦБ РФ

С 29 августа 2017 года основным инвестором Банка «ФК Открытие» выступает Банк России. В банк была назначена временная администрация, в состав которой вошли сотрудники ЦБ и УК «Фонд консолидации банковского сектора».

«Указанные действия осуществлены в рамках реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО Банк «ФК Открытие», предусматривающих приобретение Банком России дополнительного выпуска обыкновенных акций Банка на сумму 456,2 млрд рублей», — говорится в сообщении регулятора в декабре 2017 года.

2016: Открытие – крупнейший частный банк России

В августе 2016 года стало известно, что финансовая группа «Открытие» завершила юридическую процедуру присоединения Ханты-Мансийского банка Открытие к Банку «ФК Открытие».

Объединение стало самым крупным в истории российского банковского сектора, его итог — появление банка «Финансовая Корпорация Открытие» с активами в 3,1 триллиона рублей. Это самая большая по размерам активов частная кредитная организация в России.

Полная интеграция (включающая в себя унификацию продуктовых линеек, операционных процессов и информационных систем) завершится до конца 2017 года.

Финансовая организация начинает работать под единым брендом — банк «Открытие». Также сохранены действующие бренды, под которыми работают клиентские и региональные направления.

В Западной Сибири, в Ханты-Мансийском и Ямало-Ненецком автономных округах сохраняется бренд Ханты-Мансийского банка. Сохраняют свои бренды и проекты «Точка» (дистанционный сервис для малого бизнеса) и «Рокетбанк» (мобильный банкинг для физических лиц).

«Создание единого банка — заключительный этап интеграционной стратегии нашей банковской группы. Этот шаг будет способствовать повышению устойчивости и эффективности нашего бизнеса, росту качества управления капиталом и, как следствие, дальнейшему укреплению наших позиций на российском рынке банковских услуг», — заявил председатель правления банка «Открытие» Евгений Данкевич[6].

По данным Банка России, крупнейшей в стране кредитной организацией является Сбербанк. Его активы почти достигли 23 триллионов рублей. ВТБ владеет активами на 9,7 триллиона рублей, Газпромбанк — 5,1 триллиона (данные на август 2016 года).

В это время «Открытие» — универсальный коммерческий банк, который развивает такие ключевые направления бизнеса, как: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking.

Особое внимание «Открытие» уделяет высокотехнологичным сервисам: в рамках проекта «Рокетбанк» предлагается полностью дистанционный сервис для физических лиц, в рамках проекта «Точка» — полностью дистанционное обслуживание для предпринимателей.

2013

Собственники банка на 2013 г:

2010

Приоритетами в деятельности Банка на июль 2010 г. является ускорение расчетов между структурами корпорации, клиентами и партнерами, снижение транзакционных издержек и операционных рисков.

2008

По итогам 2008 года активы Банка выросли более чем в 2 раза и составили более 16,7 млрд руб. Прирост собственного капитала происходил теми же темпами (в 2,4 раза) и, по данным на конец года, этот показатель достиг 2 461,1 млн руб.

2006: Ханты-Мансийский банк вошел в ФК “Открытие”

В 2006 году Ханты-Мансийский банк вошел в структуру ФК “Открытие”.

Примечания

Источник: http://www.tadviser.ru/index.php/%D0%9A%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F:%D0%91%D0%B0%D0%BD%D0%BA_%D0%9E%D1%82%D0%BA%D1%80%D1%8B%D1%82%D0%B8%D0%B5

Адвокат Заневский
Добавить комментарий